在華人社會，普遍有把財富留給下一代的觀念。但該如何轉嫁傳承的風險，把辛苦累積的資產順利傳承給下一代，或避免下一代因不擅長理財而快速花光所得資產。
以達到和諧與完整的資產傳承，創造代代永富的家族光榮。
保障焦點
傳承
風險
健康
提早準備家族財富傳承規劃
- 妥善規劃家族財富的傳承與分配，避免身後可能引發家人失和、訴訟不斷、賤賣祖產等憾事。
- 壽險具備保險金分期定期給付功能，還有指定保險金受益人的便利性和重要性。
- 面對不穩定的經濟環境，即早透過保險守住和傳承財富，讓財富安心傳給後代。
風險防禦能力延續，人生價值永續
- 30世代人生和工作剛起步，如果面臨死亡與失能風險，對家人及自己將造成鉅大的影響。善用壽險的槓桿優勢，可有效轉移風險。
- 40世代正值人生高峰階段，此時對家庭的責任最為重要，所以更要強化死亡保障，透過保險給予家人永續的愛；更需要提早規劃退休金流。
- 50世代在工作和家庭的責任已漸趨緩和，該投注更多心力在自己的退休規劃上，同時也要開始思考傳承的問題，提前做好資產傳承的規劃。
管理好財富，身體健康也要管理好
- 國人平均壽命提高，醫療保障已是退休規劃中的必備項目。
- 健保僅提供基礎的醫療服務，醫療科技日新月異，若想用更好的醫療技術或藥物，勢必得靠個人之商業保險與儲蓄來支付。
- 為確保退休後的生活品質，慎選工具替自己及家人累積財富與保障，讓財富與健康都不打折扣。
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