2015 新聞稿 | 友邦台灣

台北，2015 年 8 月 12 日，AIA 友邦人壽公布友邦保險「2015 年臺灣中產階層的願望 與夢想調查」報告，發現臺灣的中產階層人士對生活感到滿足；「健康」是首要人生目 標，並對「醫療保健」的開支感到憂慮；超過一半的中產階層擔心退休準備不足。「擁有 健康」是父母對孩子最大的期許，非常重視子女教育，將近 3 成的臺灣中產階層於子女 出生前即開始為其教育開支而儲蓄。AIA 友邦人壽同時針對不同族群對健康的擔憂與期 望，分別推出「友邦人壽卡友利保險」與「友邦人壽活力寶貝還本保險」兩項商品，前 者針對 15 足歲到 50 歲的民眾，提供重大傷病、壽險、退休準備的三大保障；後者針對 0 歲到 15 歲幼童成長期好發疾病或常見意外，以意外傷害、健康醫療與教育基金準備 三面項，規畫專屬保障。

AIA 友邦人壽總經理侯文成表示：「為了實踐『真生活 真夥伴』的品牌承諾，我們透過 持續的市場調查，了解臺灣民眾對於生活期望，以保障和長期儲蓄的創新商品，幫助我 們所有客戶實現對更好生活的渴望。」 

「友邦人壽卡友利保險」，讓重大傷病、壽險、退休準備三合一

重大傷病的罹病率對於現代人的威脅越來越大。「友邦人壽卡友利保險」結合重大傷病、 壽險、滿期金，保障內容中之疾病定義與全民健保重大傷病定義相同，只要首次罹患重 大傷病(註)且取得「全民健康保險保險人」核發之重大傷病證明(不包含八類不保事項)的 保戶即可獲得整筆給付之初次罹患重大傷病保險金，以及連續 24 個月之初次罹患重大 傷病扶助保險金，可掌握治療黃金時間和後續長期的治療照護，保險期間身故或完全殘 廢亦有保障；保單平安滿期仍生存且契約有效，還可領取一筆滿期保險金因應退休準備， 等於擁有「重大傷病、壽險、退休準備」三合一之多重保障。
(註)本商品詳細【重大傷病保障範 圍】請詳保單條款

「友邦人壽卡友利保險」針對 15 足歲-50 歲的民眾，繳費 18 年，保障 30 年，投保金 額最高 400 萬元。以 30 歲男性為例，保額 100 萬元，繳費 18 年，年繳保費 52,500元，就能獲 30 年的重大傷病及壽險保障，滿期還可領取一筆滿期保險金因應退休準備。

「友邦人壽活力寶貝還本保險」，為心愛寶貝做足意外傷害、健康醫療與教育基金準備 

「友邦人壽活力寶貝還本保險」針對 0-15 歲的兒童，繳費 10 年，保障 20 年，投保金 額最高 300 萬元，保障範圍包含如重大燒燙傷、意外殘廢、意外骨折及意外脫臼手術等 意外傷害；異物吞食、誤食傷害性化學物質、胸、腹或骨盆內之內傷、腸病毒感染、食 物中毒及 12 項幼童重大傷病(例：白血病、急性腦炎)等幼童成長過程中常見的專屬 17 項傷病保障；讓幼童於受傷或生病時家長能有足夠經濟能力，給予最好的治療。而保障 期滿仍生存且契約有效時領回累積已繳保險費總和之滿期保險金的設計，同步規劃子女 的教育基金或未來創業的創業基金。這張保單男女分別單一費率，投保 100 萬保額，女 生每年保費為 3 萬 5 仟元，男生每年保費為 3 萬 9 仟元。  

臺灣中產階層以健康為人生首要目標，也是最大的生活開支的憂慮 需要超過新台幣 2,850 萬元的總資產才算達到財務安全感 百分之五十一的人擔心無法擁有足夠的退休儲蓄

友邦保險發佈的 2015 年「友邦保險北亞區中產階層的願望與夢想調查」，除了延續 2013 年將臺灣與中國及香港進行調查，今年首次加入韓國，希望透過聚焦在快速崛起的北亞 區中產階層之調查，深入洞察此族群在生活品質、財務安全感、退休生活及家庭與教育 四大面項的現狀與挑戰。這份調查由環球市場研究機構易普索(Ipsos)於 2015 年 2 月 18 日至 3 月 18 日進行，共訪問 2,500 名自我認定為中產階層的人士，當中包括 500 名臺灣受訪者。主要調查發現包括： 

1. 生活品質：
   
   • 約八成的受訪者對生活感到滿意，但成功感偏低，僅 39%自認已達成功境界。
     
   • 68%的受訪者把「健康」列為人生首要目標，接續是「擁有平靜的心靈」(55%)、 「舒適的退休生活」(52%)。此三項排名順序與 2013 年的調查結果維持不變。
     
   • 「擁有更好的生活」(33%)與「擁有財富安全感」(30%)是最能激勵臺灣中產 階層的因素。 
2. 財務安全感：
   • 67%臺灣中產階層受訪者認為個人經濟穩健，與 2013 年調查結果相較，人 數比率下跌 4%。 
     
   • 44%認為「財務安全感」是一生永無止境的追求，與 2013 年調查結果相較， 人數比率增加 10%。
     
   • 認為需要超過新台幣 2,850 萬元的總資產才算達到財務安全感；約新台幣5,000 萬元的總資產才稱得上富裕。 
     
   • 超過 90%的受訪者認為運氣有助達到財務安全感。但與北亞地區其他三個市 場相較，臺灣中產階層對運氣有助財務安全感的重視度最低。
     
   • 臺灣中產階層對生活開支的憂慮，最關注退休儲蓄(45%)及醫療保健開支 (36%)。 
     
3. 退休生活 ：
   
   • 大部分(75%)臺灣中產階層表示想要退休，但半數以上(51%)擔心無法擁有足 夠的退休儲蓄。 
     
   • 45%表示想退休的受訪者指出當他們達到某些存款額度即會安排退休。
     
   • 臺灣中產階層認為約新台幣 2,880 萬元才可安享退休生活。 
     
   • 臺灣中產階層平均每月儲蓄新台幣 23,117 元做退休之用。
     
   • 將近 7 成的臺灣中產階層最偏好的退休儲蓄方法是投資退休儲蓄專戶。
     
   • 73%的臺灣中產階層認為子女有責任為年老的父母提供經濟支持，高於 2013 年的調查結果(65%)。 
     
   • 現時已有 56%臺灣中產階層為父母及/或配偶的父母提供經濟支持，每月平 均支出新台幣 11,212 元。 
     
4. 家庭與教育： 
   
   • 希望未來能擁有小孩的中產階層，認為財務安全感(76%)是生兒育女前的先 決條件。
     
   • 認為其孩子擁有健康(85%)、良好品格(79%)、與快樂(70%)最為重要。
     
   • 接近 3 成的臺灣中產階層於子女出生前已開始為其教育開支做儲蓄。
     
   • 臺灣中產階層家長及有意生兒育女的受訪者平均每月儲蓄新台幣 10,181 元 做為子女教育開支。
     
   • 64%臺灣中產階層家長認為與他們這一代相比，子女要取得成就將較為困 難。 
     
   • 認為困難的原因在於：缺少就業機會(81%)、生活開支上升(61%)、生活環 境相關(51%)。 
     

AIA 友邦人壽行銷長李建宏表示：「臺灣民眾普遍對生活感到滿意，但對自已與子女的 健康最為關心。若能藉由相關保險商品做為重要的風險管理工作，兼顧保障需求與長期 儲蓄規劃，為自己或子女做有紀律的準備，無論將來環境如何變化，皆可因提早的未雨 綢繆，提早實現生活目標。」 

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